成都银行:明年增长10%以上问题不大
最近说的招商银行比较多,好久没说一下成都银行了。
目前全银行板块成都银行是不良率最低0.72%,拨备覆盖500+%,在这个基础上,现价13.6股息率0.92÷13.6=6.765%(预计明年分0.9到0.94,取0.92元),已经是较高水平了。
那么明年开始,增速只要6%即可,即可躺平。
贴现率12%,40年生命周期,分红依旧30%比例的目标下,股权价值=(0.92+0.9752×0.88÷6%)÷1.12=13.6元。
补充一下吧:全部房屋房贷银行必须主动从LPR + 120 or + 160降到LPR + 0,明年怎么成长?4季度开始利润可能大跌。分析!分析!
我感觉,很多时候说话要过脑子思考,不能张嘴就来说啊!成都银行个人贷款1100亿,利率4.52%,房贷900亿。目前成都2023年1月之前按照LPR,一月之后按照-20基点,目前五年LPR是4.2%。余下的就是思考了。我预计下调了房贷利率成都银行顶天房贷利率下调0.5%,顶天一年影响4.5利润,然后就四季度大跌了?明年就不会增长了,明年增长6%我都是非常保守了,10%以上问题不大。
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